Entra a paginas bancarias y busca información
sobre los siguientes aspectos:
1. Cuales son los fraudes mas comunes a que se ven expuestos quienes usan los servicios bancarios
2. Que hacen los bancos para enfrentar estas amenazas
3. Que es la identidad protegida y como te favorece utilizarla
4. Que son las notificaciones por correo electrónico o SMS de uso de cuentas bancarias.
5. Como se puede utilizar información
encriptada y que ventajas tiene hacer uso de este servicio
6. Como el uso de un recaptcha ayuda
a proteger tu información?
Puedes buscar en diferentes paginas de bancos en las opciones de seguridad o transacciones.
*SOLUCIÓN*
1. DELITOS MÁS FRECUENTES
Prácticamente todas las instituciones
bancarias coinciden en que, dentro de los llamados ilícitos patrimoniales más
frecuentes en su contra, resalta el fraude en sus diversas modalidades.
Entre los más importantes está el
fraude genérico, específico e informático; el fraude con el uso de tarjetas de
débito o de crédito falsas; el uso de cheques falsos, de cheques originales
obtenidos de forma ilícita; el desvío de fondos destinados al pago de impuestos
y los accesos indebidos a los sistemas informáticos de las Instituciones
Financieras, con la finalidad de realizar transferencias ilegales de recursos.
La prolija imaginación para ejecutar
estos delitos es abundante . Simplemente, en materia de tarjetas bancarias se
encuentra la falsificación integral de las mismas, incluido el copiado total de
la banda magnética (conocido como skimming), que permite el traslado de los
datos registrados en la original hacia otro plástico, de manera que se tiene un
duplicado exacto de la verdadera.
Los fraudes con cheques no se quedan
atrás. En muchos de los casos se trata de documentos apócrifos derivados de la
falsificación integral de los esqueletos que los componen. El uso de la
tecnología de punta para este propósito es algo común, así como para la
elaboración de identificaciones falsas para hacer los cheques cobrables.
A decir de los expertos, el fraude
que más se ha popularizado es el perpetrado en contra de los contribuyentes de
impuestos. Algunas personas que trabajan en bancos, coludidas con los empleados
de las recaudadoras fiscales realizan toda una serie de maniobras para desviar
los pagos de personas físicas y morales hacia otras cuentas bancarias.
Una modalidad de fraude que está
alcanzando dimensiones preocupantes es el realizado a través de transferencias
electrónicas sobre el soporte de la red mundial. El defraudador se hace del
Número de Identificación Personal (NIP) del titular de la cuenta y, por medio
del servicio de banca por Internet, transfiere los recursos de la cuenta hacia
otra para disponer ilícitamente de recursos ajenos.
Dado que es difícil determinar quién
ha sido el autor del fraude, la legislación considera a los titulares como partícipes
de “lavado de dinero” y, por tanto, culpables de disponer ilícitamente de
recursos ajenos.
No obstante que pueden darse
situaciones de riesgo en instituciones bancarias, el Usuario debe tener la
certeza de que cuenta con el respaldo por parte de la institución y del IPAB
cuando sea el caso.
Artículo 91 de la Ley de
Instituciones de crédito:
Las instituciones de crédito
responderán directa e ilimitadamente de los actos realizados por sus
funcionarios y empleados en el cumplimiento de sus funciones, sin prejuicio de
las responsabilidades civiles o penales en que ellos incurran personalmente.
2. FRAUDES MÁS COMUNES
La creciente liberalización e
integración de los mercados financieros mundiales, el libre movimiento de
capitales, así como la rapidez y la eficacia de la transferencia de dinero por
vía electrónica, han consolidado el sistema financiero global, pero también lo
han hecho más vulnerable a diversos actos delictivos.
Ante esto, en mayo de 2000, la
Oficina Federal de Investigaciones de Estados Unidos (FBI), junto con el
Departamento de Justicia y el Centro Nacional de Delitos Cometidos por
Trabajadores no Manuales de ese país, anunciaron la creación del Centro de
Denuncias de Fraudes en la Internet (IFCC).
Tiene por objetivo permitir a los
consumidores de diversos servicios financieros accesibles a través de Internet,
que sospechan de un fraude en ese medio, buscar información para tener mayores
elementos que le permitan estar alerta ante una eventualidad de este tipo.
Entre esos delitos se encuentra el fraude bancario.
La página de Internet para este servicio es
www.ifccfbi.gov.
Además, independientemente del
combate a la criminalidad por parte de las instituciones bancarias, trabajan
para formar un frente común en contra de la delincuencia con base en la
aplicación de medidas más severas, como mayor capacitación al personal que
labora en sus diferentes sucursales, criterios más estrictos para la selección
de sus empleados, controles informáticos cada vez más eficientes de monitoreo y
detección de los Usuarios de estos servicios, aplicación de auditorías
sorpresivas, entre muchos otros.
Ante el juez, Rosa María se declaró
culpable de todos los cargos y actualmente se encuentra purgando una condena de
siete años. Parte del dinero extraído ilícitamente fue devuelto al banco y
reintegrado a las cuentas bancarias de sus propietarios.
3. IDENTIDAD BANCARIA
Es una servicio de seguridad que
ofrece el mas avnsado sistema con le phishing, una técnica de captación ilícita
de datos personales y de cuentas bancarias a travez de enlaces de ecorreos electrónicos
o paginas wed, que suplantan la imagen de una entidad financiera.
Además te protege contra el robo de
identidad en internet evaluando las características del equipo y de la conexión
a internet que utilizas al ingresar a los canales virtuales de Bancolombia.
4. NOTIFICACIONES POR CORREO ELECTRÓNICO O SMS
Es un servicio ofrecido por
Bancolombia a sus clientes para proteger la información confidencial enviada
por el Banco vía correo electrónico, cifrando el contenido del mensaje.
¿Cómo funciona?
Este nuevo servicio soportado por
Microsoft Exchange Hosted Encryption, permite proteger la información
confidencial enviada por el Banco vía correo electrónico, cifrando el contenido
del email.
5. INFORMACION ENCRIPTADA
Este nuevo servicio soportado por Microsoft Exchange Hosted Encryption,
permite proteger la información confidencial enviada por el Banco vía correo
electrónico, cifrando el contenido del email.
El proceso para enviar mensajes
encriptados es muy sencillo, simplemente cuando envíes información como números
de cédulas, nombres, saldos, valor de transacciones u otros datos que
comprometan tu información confidencial, escribe en el asunto del correo la
palabra CONFIDENCIAL. El sistema automáticamente encriptará la información
enviada para que sólo pueda ser consultada por el destinatario.
6. USO DE UN RECAPTCHA, AYUDA A PROTEGER
INFORMACIÓN
"Recaptcha" es un mecanismo
de control que se implementó en el proceso de autenticación de la Sucursal
Virtual Personas. Permite verificar que una persona natural y no un robot están
haciendo reintentos de ingreso al canal, evitando así el bloqueo de la clave.
¿Cómo funciona?
Cuando el cliente ingresa la clave
inválida por 2 veces, a la tercera vez luego de dar clic en aceptar (después de
haber ingresado el documento más la clave)
PAGINAS VISITADAS
http//www.google.com.co
http//www.wikipedia.com.co
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i m p o r t a n t e
P: Que es una cuenta bancaria?
R: Cuenta Bancaria USACuenta BancariaUSAContratar los
servicios. Inversiones. Tarjeta Anónima. Preguntas Frecuentes. Diccionario de
Inversiones. Dolares Falsos. E... Leer más »
Source: mx.answers.yahoo.com
P: Que es un estado de cuenta bancario?
R: Estado de cuenta es el documento enviado al cliente por
un banco en el que le da a conocer las operaciones realizadas en un período con
algún tipo de producto b... Leer más »
Source: espanol.answers.yahoo.com
P: Sobre las cuentas bancarias?
R: Porque de ahi depende tu historial ahi empiezas tu movimiento en
el buro de credito. Pra cualquier tramite de credito te piden
una cuentabancaria, ya seas pers... Leer más »
Source: es.answers.yahoo.com
P: Estado de cuenta bancario?
R: no entiendo tu pregunta, quieres hacer tú los cálculos? o quieres
hacer un estado de cuentaimpreso, como una copia del que envía el
banco? Leer más »
Source: es.answers.yahoo.com
P: cuenta bancaria?
R: Bueno me cuentas que deseas abarir
unacuenta bancaria en sudamerica y te encuentras viviendo en Italia
para poder aabarir esa cuentatendrias sque viajar para ... Leer más »
Source: es.answers.yahoo.com
